こんにちは。
福島です。

みなさまは資産運用をはじめるときに、なにが必要だと思いますか？

わたしも投資の講演会に行って勉強することもありますが、講演会や一般的に必要と知らている、不動産や株、債権などの資産運用をはじめる前に抑えておきたい ポイントを、3つにまとめましたのでご紹介します。

※画像：ぱくたそ（https://www.pakutaso.com/）より

１．目的・目標、期限の設定

資産運用をおこなううえで、まず必要なのが目的と目標、期限です。

目的や目標を立てずに資産運用をはじめる人も多いですが、目的や目標によって資産運用のやり方が変わってきます。

そのため、まずは目的と目標と期限を決めてください。

２．現状の把握

ご自身の経済状況をしっかりと把握してください。

ローンはどれくらいあるのか、預金はどれくらいあるのかなど、現状によって必要な資産運用が変わってきます。

３．運用方法の選択

現状を踏まえたうえで、どんな資産運用をするかを選択します。

不動産・株式・債券など異なる3つの資産に分けて、安定した収益を作りだす方法を財産3分法といいます。

どの3つの組み合わせるか、どれくらいの金額を投資するかなどを決めます。

もし、預金がなく、ローンがある方は資産運用をはじめる前に、まずはローンの返済に力をいれる必要があると思います。

いかがでしたでしょうか。

資産運用は種類や方法が多数存在します。

しっかり目的・目標・期限を設定し、現状を把握したうえで取り組んでみてはいかがでしょうか。